البنك من بين بارودا - الفوركس - الفضيحة -5- أكثر البنوك تحت الماسح الضوئي رئيسية

5 أشياء لمعرفة المزيد عن بنك بارودا الفوركس احتيال 5 أشياء لمعرفة المزيد عن بنك بارودا الفوركس احتيال 6 القبض عليه، أكثر من 6000 روبية كر التحويلات غير المشروعة. ومن المرجح أن يكشف التحقيق عن المزيد من البنوك والشركات. بنك بارودا فوريكس احتيال: 6 اعتقلوا، أكثر من 6000 روبية كر التحويلات غير المشروعة. ومن المرجح أن يكشف التحقيق عن المزيد من البنوك والشركات. وقد ألقي القبض على ستة أشخاص بما في ذلك موظفي بنك بارودا وبنك هدفك في ما يعرف الآن باسم عملية احتيال الفوركس. ولكن التفاصيل التي تظهر في وسائل الإعلام تشير إلى أن هذا هو مجرد غيض من عملية احتيال أكبر من ذلك بكثير. ومن المرجح أن يرفع عدد أكبر من الرؤساء، وقد تأتي المزيد من المصارف تحت الماسح الضوئي لوكالات الاستجواب. اقرأ المزيد من تغطية خاصة لدينا على بنك البركة فوريكس احتيال Let39s نلقي نظرة على ما هذه الفضيحة هو كل شيء. 1) الغش وطريقة عمله لاحظ بنك بارودا (بوب) بعض المعاملات غير العادية من فرع أشوك فيهار في دلهي، وهو فرع جديد نسبيا التي حصلت على إذن لقبول معاملات الفوركس فقط في عام 2013. في غضون عام، والعمل الفوركس من دلهي 39s أشوك فيهار فرع ارتفعت إلى 21،529 كرور روبية. ونبه البنك الوكالات الحكومية التى ظهرت فى العمل، حيث عمل المكتب المركزى للتحقيق ومديرية التنفيذ فى القضية. وقد نفذت الغارات خلال عطلة نهاية الأسبوع الماضي على بعض فروع بنك بوب ومساكن عدد قليل من الموظفين. وكانت الغارات تتعلق بالتحويلات غير القانونية المزعومة التي بلغت حوالي 172 6 كرور روبية إلى هونغ كونغ في الفترة من 1 آب / أغسطس 2014 إلى 12 آب / أغسطس 2015. ويتبين الآن أن طريقة تحويل هذه التحويلات غير المشروعة إلى ليترسكو. بريما فاسي يبدو أن اثنين من أنواع مختلفة من المعاملات وقعت، ولكن كلا المعاملات يمكن أن تكون ذات صلة. ليس هناك شيء جديد في طريقة العمل على واحدة من المعاملات التي يستخدمها غسيل الأموال الذين يحاولون كسب باك سريع من خلال استغلال المخططات الحكومية. ولكن إترسكوس الثانية التي هي مثيرة للاهتمام. عملية واحدة نادش استغلال مخططات التصدير في الصفقة الأولى، شركة أو تصدير السلع الفردية بسعر أعلى للشركات الخاصة بهم وهمية من أجل الاستفادة من مخطط العيب واجب الحكومة. والعيب الواجب هو رد من الحكومة لاسترداد المبلغ المدفوع عن طريق الرسوم الجمركية والرسوم على المواد الخام المستخدمة وضريبة الخدمة على خدمات المدخلات المستخدمة في تصنيع السلع المصدرة. وتستخدم الحكومة مخطط عيب الرسوم لتعزيز الصادرات. هنا مثال. لنفترض أن شركة الملابس تبيع القمصان بقيمة 1000 روبية والتي استخدمتها 500 روبية من القماش والمواد الأخرى. سيتم رد الرسوم الجمركية المدفوعة على واردات القماش أو غيرها من المواد أو رسوم المكوس المدفوعة على المشتريات المحلية وضرائب الخدمات المدفوعة على جميع المدخلات من الخدمات. وإذا كانت نسبة 20 في المائة هي الضريبة المدفوعة على موادها الخام، يمكن المطالبة بمبلغ 100 روبية (20 في المائة من 500 روبية) كعوائق من الرسوم الجمركية. في هذه الحالة، تم فتح شركات وهمية في هونغ كونغ. المصدر الذي كان النقد الأجنبي ندش المال الأسود متوقفة في الخارج، وتستخدم هذه الكيانات كعملاء الذين يرسلون المال إلى الهند لجعل الصفقة تبدو حقيقية. وقد قامت الحكومة بتلقي النقد الأجنبي بصرف الأموال المستردة من الرسوم إلى المصدر منذ إغلاق الصفقة برمتها. والمشكلة، كما يشير التقرير الإداري، هي أن المتداولين المتهمين تهربوا من الرسوم الجمركية والضرائب والعوائق المفرطة في المطالبة بتوليد أموال طينية. ويقول إد أن المتهم كونيفد في لدكوفورمينجردكو الشركات وهمية وكيانات الأعمال في الخارج، وخاصة في هونغ كونغ من قبل لدكووفرفالوينجردكو قيمة الصادرات وتدعي في وقت لاحق عيوب واجب. وتقوم الشركات بتوجيه صادراتها من خلال هذه الكيانات المزورة التي تعيد بيع السلع بسعر السوق وتصدرها بأموالها الخاصة للمطالبة بعيب الرسوم. في المثال الملابس، إذا كانت القيمة السوقية للبضائع المباعة هو 900 روبية، ثم الشركة وهمية سوف تبيع في السوق وتحقيق 900 روبية ولكن سوف ترسل روبية 1000 إلى مصدرها الهندي بإضافة روبية 100 من تلقاء نفسها. وهذه الآلية تحقق هدفين. أحدهما هو أن المال الأسود غير المحسوب المقيم في الخارج يأتي إلى الهند على أنه أموال بيضاء، كما أن المصدر يولد دخلا إضافيا من خلال خداع الحكومة من خلال خططها الخاصة بالحوافز التصديرية. عملية اثنين ندش تحويلات مسبقة للواردات بنك الاتحاد الوطني في اتصاله إلى البورصات وقال أنه بين مايو 2014 وأغسطس 2015، تم تسجيل 5853 الخارج التحويلات الخارجية من 3500 كرور روبية، وذلك أساسا لغرض 39 التحويلات المالية للاستيراد 39. وتم إرسال الأموال من خلال 38 حسابا جاريا إلى مختلف الأحزاب الخارجية التي يبلغ عددها 400 طرف، ومقرها في هونغ كونغ وواحد في الإمارات العربية المتحدة. والتحويلات المسبقة للواردات هي في الأساس جزء من الدفع الذي يقوم به المستورد لتأكيد وارداته. وبصفة عامة، بعد دفع الدفعة المبدئية، يرسل المصدر المبلغ المتبقي إما عند استلام البضاعة أو بعد تأخرها، وهذا يتوقف على التفاوض مع البائع. وعلى المصارف من جانبها أن تتحقق مما إذا كان المبلغ المتبقي قد أرسل وأن البضائع قد هبطت بتأكيدها مع وثائق الاستيراد. وكان أسلوب العمل في هذه الصفقة هو فتح عدد من الحسابات الجارية في فرع أشوك فيهار. وفقا لنظامنا المصرفي، فإن تحويلات تصل إلى 100،000 لا تثير إنذار ويتم تلقائيا مسح دون وثائق داعمة من الواردات. واستغل غاسلو الأموال هذه الثغرة لتمريرها تحت الرادار. كما أنهم اختاروا بذكاء السلع التي هي عرضة للإلغاء بسبب الجودة أو تقلبات الأسعار الحادة مثل الفواكه والبقول والأرز. بدأت عملية احتيال بحلول منتصف عام 2014 عندما تم تشكيل الشركات في هونغ كونغ. واحدة من هذه الشركات، تأسست نجمة إكسيم في هونغ كونغ في 1 أغسطس 2014، كما ذكرت من قبل الحمض النووي. في نفس الوقت تقريبا بدأت التحويلات المالية من فرع بنك بارودارسكوس أشوك فيهار. ويذكر بنك بارودا في تقريره عن المراجعة الداخلية أن معظم المعاملات التي بلغت قيمتها أكثر من 6000 كرور روبية بدأت في نفس تاريخ تأسيس ستار إكسيم في هونغ كونغ واستمرت لمدة سنة أخرى حتى 12 أغسطس 2015. تم تأسيس ستار إكسيم مع رأس المال المدفوع من هونج كونج 10،000 ويقع في موقع متميز في هونغ كونغ. ولكن أكثر إثارة للاهتمام هو عنوان company39s كومرسرسوس. الشركة تنتمي إلى أوم براكاش رونغتا، الذين يعيشون في بلدة التعدين تشايباسا في منطقة غرب سينغبهوم في جرخاند. نفس العنوان في تشايباسا مسجل أيضا باسم فولشاند سانوارمال، شركة تجارية صغيرة للفحم. مكتب "إكسيمرسكوس ستار" في هونغ كونغ يشغله "أشوك رونغتا" من مجموعة "كرينا" المحدودة، وهي شركة استشارية مالية وقفة واحدة. ويهدف هذا المبلغ الى عدة الاف من الدولارات لاستيراد الارز والكاجو الى الهند. وكانت هذه في الواقع لم يتم استيرادها أبدا ولا أي فواتير ولدت يمكن أن تصادق على التجارة. على الرغم من أن وجود التحويلات لسكوادفانس ل إمبورتسرسكو طريق نقل تم اكتشافها، وكانت الاعتقالات التي قامت بها وكالات التحقيق في الفضيحة عيب الواجب. اعتقل البنك المركزي العراقي بوبرسكوس أشوك فيهار رئيس فرع سك غارغ ورئيس العملات الأجنبية (الفوركس) فرع البنك، جينيس دوبي، للتآمر الجنائي والغش. إد اعتقل كمال كالرا، والعمل مع شعبة النقد الأجنبي من بنك هدفك وثلاثة أفراد آخرين مداش تشاندان باتيا، غوروشاران سينغ داوان وسانجاي أغروال (لا شيء منهم العمل مع أي بنك). يقول إد أن موظف بنك هدفك كالرا يزعم أنه يساعد باتيا و أغروال في تحويل المبلغ من خلال بنك بوب مقابل عمولة من 30-50 بايس لكل دولار محولة في الخارج. وكان دور بهاتيارسكوس في تشكيل الشركات في الهند وتحويل الأموال للشركات مقرها في هونغ كونغ. داوان، مصدر الملابس الجاهزة، ساعد باتيا. وادعي أن داوان حصل على عيب من الرسوم الجمركية بقيمة تصل إلى 15 كرور روبية في فترة قصيرة من 6 إلى 7 أشهر وأفيد أن أغروال نجح في إرسال تحويلات أجنبية ملوثة بقيمة 430 كرور روبية من خلال فرع بوبرسكوس في أشوك فيهار في فترة قصيرة من الزمن. وتقول التقارير انه يمكن اجراء المزيد من الاعتقالات لوسطاء مماثلين وغيرهم من العاملين، بمن فيهم موظفو البنك، فى المستقبل القريب. وجميع المتهمين وسطاء مزعومون لما لا يقل عن 15 شركة مزيفة، من أصل 59 شركة متورطة. وتقوم وزارة الدفاع حاليا بالتحقيق فى مزيد من المعلومات للتحقق من انشطة ما تبقى من 44 شركة مزيفة يشتبه فى ضخها الى الاموال فى الخارج على نحو مماثل. والسؤال هو ما إذا كان أولئك المقبوض عليهم وسطاء ثم الذي هو الملاك من هذا المضرب. مثل جميع الحيل المالية، وهناك درب المال الذي سيؤدي في نهاية المطاف إلى المستفيد. وقالت إد بنك بوب أن المبلغ الإجمالي المودع في 59 الحسابات هو 511 روبية روبية و 6،6 في المئة فقط (343 كرور روبية) من هذا المبلغ أودعت نقدا في البنك في حين أن المبلغ المتبقي من 4،808 كرور روبية جاءت من خلال القنوات المصرفية الأخرى . وجاء ما يقرب من 90 في المئة من المبلغ من أنظمة التسوية الإجمالية في الوقت الحقيقي (رتجس) من 30 بنكا أخرى تتألف من بنوك القطاع العام والمصارف الأجنبية والمصارف الخاصة والمصارف التعاونية، مما يشير إلى مشاركة المزيد من البنوك في عملية احتيال. وفي الفترة ما بين أيار / مايو 2014 وآب / أغسطس 2015، سجلت 5853 تحويلا أجنبيا خارجيا تبلغ قيمتها 500 3 كرور روبية، وذلك أساسا لأغراض 39 تحويلا من أجل الاستيراد (39). وتم تحويل الأموال من خلال 38 حسابا جاريا إلى مختلف الأحزاب الخارجية التي يبلغ عددها 400 طرفا، والتي يوجد مقرها أساسا في هونغ كونغ وواحد في الإمارات العربية المتحدة. وقال البنك ان القيمة الاجمالية للتحويلات غير القانونية من خلال فرع اشوك فيهار فى نيودلهى بلغت 546.10 مليون روبية (3500 كرور روبية)، اى اقل بكثير من 511 كرور روبية التى قدرها البنك المركزى و 6 الاف كرور روبية. وقد أجريت معظم معاملات الفوركس في الحسابات الجارية التي فتحت حديثا حيث لوحظت إيرادات نقدية ثقيلة، ولكن الفرع لم يرفع العلم الأحمر ولم تتبع العديد من القواعد. 4) القواعد التي لم تتبع اتبعت عملية احتيال بأكملها للضوء لأن مسؤولين في بنك بوب أشاروا إلى المعاملات المشبوهة إلى وكالات التحقيق. ولكن كانت هناك هفوات في نهاية بوبرسكوس أيضا. ومن المتوقع أن ترفع المصارف تقارير استثنائية عن المعاملات (إترس) وتقارير المعاملات المشبوهة مع بنك الاحتياطي الاسترالي في حالة وجود تباينات. وأدى التأخير في الإشارة إلى هذه التناقضات إلى اكتساب عملية احتيال. 5) أسئلة لم تتم الإجابة عليها يبدو احتيال واجب رد أن يكون أصغر من الاثنين، ولكن إترسكوس مخطط التحويلات المسبقة التي يمكن كرة الثلج المضي قدما. ومنذ بدء العمليات في آب / أغسطس 2014، كان تخطيطها قد اتخذ قبل بضعة أشهر، والذي يتزامن مع وصول الحكومة الجديدة إلى السلطة. وقد وضعت التحويلات لسكوادفانس إلى مخطط إيمبورترسكو لاستخدامها لتحويل المال الأسود من الهند على مخاوف من أن يتم الكشف عنها. يحتاج المرء أن يعرف، الذي هو المال وكيف أن هذا المبلغ الضخم من المال ولدت دون أن يلاحظ. هناك أكثر لقصة أوم براكاش رونغتا من بلدة التعدين تشيباسا في جرخاند، لسوكوسمالرسكو تاجر الفحم الذي يملك شركة في هونغ كونغ التي تم نقل الملايين من الدولارات. bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 5 أشياء يجب معرفتها عن عملية احتيال بنك بارودا فوريكس 6 اعتقلت، أكثر من 6000 روبية كر التحويلات غير المشروعة. ومن المرجح أن يكشف التحقيق عن المزيد من البنوك والشركات. وقد ألقي القبض على ستة أشخاص بما في ذلك موظفي بنك بارودا وبنك هدفك في ما يعرف الآن باسم عملية احتيال الفوركس. ولكن التفاصيل التي تظهر في وسائل الإعلام تشير إلى أن هذا هو مجرد غيض من عملية احتيال أكبر من ذلك بكثير. ومن المرجح أن يرفع عدد أكبر من الرؤساء، وقد تأتي المزيد من المصارف تحت الماسح الضوئي لوكالات الاستجواب. اقرأ المزيد من تغطية خاصة لدينا على بنك البركة فوريكس احتيال Let39s نلقي نظرة على ما هذه الفضيحة هو كل شيء. 1) الغش وطريقة عمله لاحظ بنك بارودا (بوب) بعض المعاملات غير العادية من فرع أشوك فيهار في دلهي، وهو فرع جديد نسبيا التي حصلت على إذن لقبول معاملات الفوركس فقط في عام 2013. في غضون عام، والعمل الفوركس من دلهي 39s أشوك فيهار فرع ارتفعت إلى 21،529 كرور روبية. ونبه البنك الوكالات الحكومية التى ظهرت فى العمل، حيث عمل المكتب المركزى للتحقيق ومديرية التنفيذ فى القضية. وقد نفذت الغارات خلال عطلة نهاية الأسبوع الماضي على بعض فروع بنك بوب ومساكن عدد قليل من الموظفين. وكانت الغارات تتعلق بالتحويلات غير القانونية المزعومة التي بلغت حوالي 172 6 كرور روبية إلى هونغ كونغ في الفترة من 1 آب / أغسطس 2014 إلى 12 آب / أغسطس 2015. ويتبين الآن أن طريقة تحويل هذه التحويلات غير المشروعة إلى ليترسكو. بريما فاسي يبدو أن اثنين من أنواع مختلفة من المعاملات وقعت، ولكن كلا المعاملات يمكن أن تكون ذات صلة. ليس هناك شيء جديد في طريقة العمل على واحدة من المعاملات التي يستخدمها غسيل الأموال الذين يحاولون كسب باك سريع من خلال استغلال المخططات الحكومية. ولكن إترسكوس الثانية التي هي مثيرة للاهتمام. عملية واحدة نادش استغلال مخططات التصدير في الصفقة الأولى، شركة أو تصدير السلع الفردية بسعر أعلى للشركات الخاصة بهم وهمية من أجل الاستفادة من مخطط العيب واجب الحكومة. والعيب الواجب هو رد من الحكومة لاسترداد المبلغ المدفوع عن طريق الرسوم الجمركية والرسوم على المواد الخام المستخدمة وضريبة الخدمة على خدمات المدخلات المستخدمة في تصنيع السلع المصدرة. وتستخدم الحكومة مخطط عيب الرسوم لتعزيز الصادرات. هنا مثال. لنفترض أن شركة الملابس تبيع القمصان بقيمة 1000 روبية والتي استخدمتها 500 روبية من القماش والمواد الأخرى. سيتم رد الرسوم الجمركية المدفوعة على واردات القماش أو غيرها من المواد أو رسوم المكوس المدفوعة على المشتريات المحلية وضرائب الخدمات المدفوعة على جميع المدخلات من الخدمات. وإذا كانت نسبة 20 في المائة هي الضريبة المدفوعة على موادها الخام، يمكن المطالبة بمبلغ 100 روبية (20 في المائة من 500 روبية) كعوائق من الرسوم الجمركية. في هذه الحالة، تم فتح شركات وهمية في هونغ كونغ. المصدر الذي كان النقد الأجنبي ندش المال الأسود متوقفة في الخارج، وتستخدم هذه الكيانات كعملاء الذين يرسلون المال إلى الهند لجعل الصفقة تبدو حقيقية. وقد قامت الحكومة بتلقي النقد الأجنبي بصرف الأموال المستردة من الرسوم إلى المصدر منذ إغلاق الصفقة برمتها. والمشكلة، كما يشير التقرير الإداري، هي أن المتداولين المتهمين تهربوا من الرسوم الجمركية والضرائب والعوائق المفرطة في المطالبة بتوليد أموال طينية. ويقول إد أن المتهم كونيفد في لدكوفورمينجردكو الشركات وهمية وكيانات الأعمال في الخارج، وخاصة في هونغ كونغ من قبل لدكووفرفالوينجردكو قيمة الصادرات وتدعي في وقت لاحق عيوب واجب. وتقوم الشركات بتوجيه صادراتها من خلال هذه الكيانات المزورة التي تعيد بيع السلع بسعر السوق وتصدرها بأموالها الخاصة للمطالبة بعيب الرسوم. في المثال الملابس، إذا كانت القيمة السوقية للبضائع المباعة هو 900 روبية، ثم الشركة وهمية سوف تبيع في السوق وتحقيق 900 روبية ولكن سوف ترسل روبية 1000 إلى مصدرها الهندي بإضافة روبية 100 من تلقاء نفسها. وهذه الآلية تحقق هدفين. أحدهما هو أن المال الأسود غير المحسوب المقيم في الخارج يأتي إلى الهند على أنه أموال بيضاء، كما أن المصدر يولد دخلا إضافيا من خلال خداع الحكومة من خلال خططها الخاصة بالحوافز التصديرية. عملية اثنين ندش تحويلات مسبقة للواردات بنك الاتحاد الوطني في اتصاله إلى البورصات وقال أنه بين مايو 2014 وأغسطس 2015، تم تسجيل 5853 الخارج التحويلات الخارجية من 3500 كرور روبية، وذلك أساسا لغرض 39 التحويلات المالية للاستيراد 39. وتم إرسال الأموال من خلال 38 حسابا جاريا إلى مختلف الأحزاب الخارجية التي يبلغ عددها 400 طرف، ومقرها في هونغ كونغ وواحد في الإمارات العربية المتحدة. والتحويلات المسبقة للواردات هي في الأساس جزء من الدفع الذي يقوم به المستورد لتأكيد وارداته. وبصفة عامة، بعد دفع الدفعة المبدئية، يرسل المصدر المبلغ المتبقي إما عند استلام البضاعة أو بعد تأخرها، وهذا يتوقف على التفاوض مع البائع. وعلى المصارف من جانبها أن تتحقق مما إذا كان المبلغ المتبقي قد أرسل وأن البضائع قد هبطت بتأكيدها مع وثائق الاستيراد. وكان أسلوب العمل في هذه الصفقة هو فتح عدد من الحسابات الجارية في فرع أشوك فيهار. وفقا لنظامنا المصرفي، فإن تحويلات تصل إلى 100،000 لا تثير إنذار ويتم تلقائيا مسح دون وثائق داعمة من الواردات. واستغل غاسلو الأموال هذه الثغرة لتمريرها تحت الرادار. كما أنهم اختاروا بذكاء السلع التي هي عرضة للإلغاء بسبب الجودة أو تقلبات الأسعار الحادة مثل الفواكه والبقول والأرز. بدأت عملية احتيال بحلول منتصف عام 2014 عندما تم تشكيل الشركات في هونغ كونغ. واحدة من هذه الشركات، تأسست نجمة إكسيم في هونغ كونغ في 1 أغسطس 2014، كما ذكرت من قبل الحمض النووي. في نفس الوقت تقريبا بدأت التحويلات المالية من فرع بنك بارودارسكوس أشوك فيهار. ويذكر بنك بارودا في تقريره عن المراجعة الداخلية أن معظم المعاملات التي بلغت قيمتها أكثر من 6000 كرور روبية بدأت في نفس تاريخ تأسيس ستار إكسيم في هونغ كونغ واستمرت لمدة سنة أخرى حتى 12 أغسطس 2015. تم تأسيس ستار إكسيم مع رأس المال المدفوع من هونج كونج 10،000 ويقع في موقع متميز في هونغ كونغ. ولكن أكثر إثارة للاهتمام هو عنوان company39s كومرسرسوس. الشركة تنتمي إلى أوم براكاش رونغتا، الذين يعيشون في بلدة التعدين تشايباسا في منطقة غرب سينغبهوم في جرخاند. نفس العنوان في تشايباسا مسجل أيضا باسم فولشاند سانوارمال، شركة تجارية صغيرة للفحم. مكتب "إكسيمرسكوس ستار" في هونغ كونغ يشغله "أشوك رونغتا" من مجموعة "كرينا" المحدودة، وهي شركة استشارية مالية وقفة واحدة. ويهدف هذا المبلغ الى عدة الاف من الدولارات لاستيراد الارز والكاجو الى الهند. وكانت هذه في الواقع لم يتم استيرادها أبدا ولا أي فواتير ولدت يمكن أن تصادق على التجارة. على الرغم من أن وجود التحويلات لسكوادفانس ل إمبورتسرسكو طريق نقل تم اكتشافها، وكانت الاعتقالات التي قامت بها وكالات التحقيق في الفضيحة عيب الواجب. اعتقل البنك المركزي العراقي بوبرسكوس أشوك فيهار رئيس فرع سك غارغ ورئيس العملات الأجنبية (الفوركس) فرع البنك، جينيس دوبي، للتآمر الجنائي والغش. إد اعتقل كمال كالرا، والعمل مع شعبة النقد الأجنبي من بنك هدفك وثلاثة أفراد آخرين مداش تشاندان باتيا، غوروشاران سينغ داوان وسانجاي أغروال (لا شيء منهم العمل مع أي بنك). يقول إد أن موظف بنك هدفك كالرا يزعم أنه يساعد باتيا و أغروال في تحويل المبلغ من خلال بنك بوب مقابل عمولة من 30-50 بايس لكل دولار محولة في الخارج. وكان دور بهاتيارسكوس في تشكيل الشركات في الهند وتحويل الأموال للشركات مقرها في هونغ كونغ. داوان، مصدر الملابس الجاهزة، ساعد باتيا. وادعي أن داوان حصل على عيب من الرسوم الجمركية بقيمة تصل إلى 15 كرور روبية في فترة قصيرة من 6 إلى 7 أشهر وأفيد أن أغروال نجح في إرسال تحويلات أجنبية ملوثة بقيمة 430 كرور روبية من خلال فرع بوبرسكوس في أشوك فيهار في فترة قصيرة من الزمن. وتقول التقارير انه يمكن اجراء المزيد من الاعتقالات لوسطاء مماثلين وغيرهم من العاملين، بمن فيهم موظفو البنك، فى المستقبل القريب. وجميع المتهمين وسطاء مزعومون لما لا يقل عن 15 شركة مزيفة، من أصل 59 شركة متورطة. وتقوم وزارة الدفاع حاليا بالتحقيق فى مزيد من المعلومات للتحقق من انشطة ما تبقى من 44 شركة مزيفة يشتبه فى ضخها الى الاموال فى الخارج على نحو مماثل. والسؤال هو ما إذا كان أولئك المقبوض عليهم وسطاء ثم الذي هو الملاك من هذا المضرب. مثل جميع الحيل المالية، وهناك درب المال الذي سيؤدي في نهاية المطاف إلى المستفيد. وقالت إد بنك بوب أن المبلغ الإجمالي المودع في 59 الحسابات هو 511 روبية روبية و 6،6 في المئة فقط (343 كرور روبية) من هذا المبلغ أودعت نقدا في البنك في حين أن المبلغ المتبقي من 4،808 كرور روبية جاءت من خلال القنوات المصرفية الأخرى . وجاء ما يقرب من 90 في المئة من المبلغ من أنظمة التسوية الإجمالية في الوقت الحقيقي (رتجس) من 30 بنكا أخرى تتألف من بنوك القطاع العام والمصارف الأجنبية والمصارف الخاصة والمصارف التعاونية، مما يشير إلى مشاركة المزيد من البنوك في عملية احتيال. وفي الفترة ما بين أيار / مايو 2014 وآب / أغسطس 2015، سجلت 5853 تحويلا أجنبيا خارجيا تبلغ قيمتها 500 3 كرور روبية، وذلك أساسا لأغراض 39 تحويلا من أجل الاستيراد (39). وتم تحويل الأموال من خلال 38 حسابا جاريا إلى مختلف الأحزاب الخارجية التي يبلغ عددها 400 طرفا، والتي يوجد مقرها أساسا في هونغ كونغ وواحد في الإمارات العربية المتحدة. وقال البنك ان القيمة الاجمالية للتحويلات غير القانونية من خلال فرع اشوك فيهار فى نيودلهى بلغت 546.10 مليون روبية (3500 كرور روبية)، اى اقل بكثير من 511 كرور روبية التى قدرها البنك المركزى و 6 الاف كرور روبية. وقد أجريت معظم معاملات الفوركس في الحسابات الجارية التي فتحت حديثا حيث لوحظت إيرادات نقدية ثقيلة، ولكن الفرع لم يرفع العلم الأحمر ولم تتبع العديد من القواعد. 4) القواعد التي لم تتبع اتبعت عملية احتيال بأكملها للضوء لأن مسؤولين في بنك بوب أشاروا إلى المعاملات المشبوهة إلى وكالات التحقيق. ولكن كانت هناك هفوات في نهاية بوبرسكوس أيضا. ومن المتوقع أن ترفع المصارف تقارير استثنائية عن المعاملات (إترس) وتقارير المعاملات المشبوهة مع بنك الاحتياطي الاسترالي في حالة وجود تباينات. وأدى التأخير في الإشارة إلى هذه التناقضات إلى اكتساب عملية احتيال. 5) أسئلة لم تتم الإجابة عليها يبدو احتيال واجب رد أن يكون أصغر من الاثنين، ولكن إترسكوس مخطط التحويلات المسبقة التي يمكن كرة الثلج المضي قدما. ومنذ بدء العمليات في آب / أغسطس 2014، كان تخطيطها قد اتخذ قبل بضعة أشهر، والذي يتزامن مع وصول الحكومة الجديدة إلى السلطة. وقد وضعت التحويلات لسكوادفانس إلى مخطط إيمبورترسكو لاستخدامها لتحويل المال الأسود من الهند على مخاوف من أن يتم الكشف عنها. يحتاج المرء أن يعرف، الذي هو المال وكيف أن هذا المبلغ الضخم من المال ولدت دون أن يلاحظ. هناك أكثر لقصة أوم براكاش رونغتا من بلدة التعدين تشيباسا في جرخاند، لسوكوسمالرسكو تاجر الفحم الذي يملك شركة في هونغ كونغ التي تم نقل الملايين من الدولارات. bsmedia. business-standardmediabswapimagesbslogoamp. png 177 22 بنك بارودا يجد 6 آلاف كرور روبية للتحويلات الأجنبية غير القانونية تن استيقظ البنك على عملية احتيال عندما وجدت أن عمل الفوركس من فرع أشوك فيهار ارتفعت لتصل إلى 21،529 كرور روبية خلال 2014-15. (نيودلهي إيماج) نيودلهي: عثر مسؤولو بنك بارودا مؤخرا على عمليات نقل غير مشروعة بقيمة ضخمة بلغت 6،172 كرور روبية في النقد الأجنبي، تم تحويلها إلى هونغ كونغ من خلال الحسابات التي افتتحت حديثا في فرع أشوك فيهار. وكشف المؤتمر عن تفاصيل القضية فى مؤتمر صحفى يوم الجمعة. وقد تم تنبيه البنك إلى عملية احتيال عندما وجدت أن أعمال الفوركس من فرع أشوك فيهار ارتفعت لتصل إلى 21،529 كرور روبية خلال الفترة 2014-15 - بزيادة قدرها أكثر من 500 مرة - من 45 كرور روبية في 2013-14. بين 1 أغسطس 2014 و 12 أغسطس من هذا العام، كان هناك 8،667 معاملات الفوركس من الفرع، مما دفع البنك للنظر في هذه الزيادة. وكشف تحقيق داخلي أجراه البنك أن المعاملات لم تسفر عن تنبيهات مثل إصدار تقرير استثنائي عن المعاملات من قبل فرع في شمال دلهي. كما أن دائرة ضريبة الدخل ووكالات أخرى لم تكن غائبة عن المعاملات رغم المبالغ المحولة التي تصل إلى عدة كرورات في اليوم. حاول توا عدة مرات للوصول إلى المدير التنفيذي للبنك B B جوشي لمزيد من التفاصيل، لكنه لم يكن متوفرا. وأظهرت التحقيقات وجود مخالفات كبيرة، لأن معاملات الفوركس جرت أساسا عن طريق التحويلات المسبقة للاستيراد، من خلال الحسابات الجارية حديثا. كما لوحظت المعاملات النقدية الثقيلة - وأحيانا أربع أو خمس مرات في اليوم. وقد قام فريق التدقيق الداخلي التابع لمجلس مراجعي الحسابات مؤخرا بإبلاغ وزارة المالية عن المخالفات. وليس من الواضح بعد ما إذا كان هذا المال ينتمي إلى كيان أو مجموعة من الناس الذين يريدون أموالهم السوداء المرسلة إلى الخارج. وقالت المصادر ان الوكالات المركزية مثل البنك المركزى ووزارة الدفاع من المحتمل ان تحقق قريبا فى الامر. ويأتي هذا الوحي في الوقت الذي تحاول فيه حكومة نارندرا مودي ضمان عدم تدفق الأموال السوداء إلى الخارج، وبدلا من ذلك تعود إلى البلاد. وقال الكونغرس ان عدم انتظام الثقوب مثقوبة في رئيس الوزراء موديس يدعي أنه لم يكن هناك أي الحيل منذ تولى منصبه. وزعم الكونغرس أن المبلغ، الذي يتألف من المال الأسود، تم إرساله من البلاد من خلال سلسلة من المعاملات المصرفية بعد شهرين من تولي حكومة مودي المسؤولية في المركز العام الماضي. ترك وحدها فيابام، لاليت مودي أو احتيال تشاتيسغاره الأرز، أريد أن أقول بيإم أن هذه الفضيحة يحدث في دلهي الحق تحت الأنف من المركز، وقال المتحدث باسم الكونغرس R P N سينغ. اقرأ أيضا: كشف مبلغ الكشف عن النقود السوداء إلى 417 4 كرور روبية وأضاف أنه خلال اليومين الماضيين في بيهار، كان رئيس الوزراء يقول أنه لم يكن هناك عملية احتيال منذ تولي حكومته، وكرر نفس الشيء في خطبه خارج البلاد. البنك في دلهي والحكومة لديه كل المعلومات حول عملية احتيال كما تم إرسال تقرير التدقيق إلى السلطات العليا. حزب بهاراتيا جاناتا كان يتحدث عن فضائح. الكثير من الحيل هي الخروج، ولكن رئيس الوزراء يقول أنه ليس هناك حتى ادعاء واحد ضده. نحن نضع دليل على عملية احتيال، وقال السيد سينغ، مطالبة بإجراء تحقيق مستقل في المعاملات. وادعى الكونغرس أن الحكومة كانت على بينة من عملية احتيال خلال الشهرين الماضيين، منذ الوقت الذي قدم البنك تقرير التحقيق. وتساءل المتحدث باسم الكونغرس عن سبب عدم تقديم أي معلومات عن معلومات الطيران في القضية حتى الآن. وقال ان مثل هذه الفضيحة لا يمكن ان تتم بدون تواطؤ كبار المسؤولين فى الشبكة المصرفية ووزارة المالية. ويجبر سينغ على التساؤل حول كيفية عدم التزام بنك حكومى ببذل العناية الواجبة للغاية فيما يتعلق بالودائع والتحويلات والسحب من جانب أى كيان، حسبما ذكر سينغ. كما يقول جايتلي: في الجزء الأكبر من المال الأسود لا يزال داخل الهند، يقول جيتلي في تقريره عن مراجعة الحسابات، أن إدخالات التحويلات المالية - التي تم القيام بالكثير منها يدويا - يزعم أنها تم فكها وكثير منها قد تم عن طريق اللكم سعر الصرف 0.0001 روبية إلى الدولار عندما كان سعر الصرف السائد 60 روبية إلى الدولار. وفي حين أن التحويلات المالية للصادرات والواردات كانت طبيعية، فجأة كان هناك ارتفاع في المعاملات التي بلغت 6172.92 كرور روبية في شكل تحويلات مسبقة للاستيراد. وأشار التقرير إلى أن معظم المعاملات ذات الصلة بالعملات الأجنبية تم تنفيذها في الحسابات الجارية التي افتتحت حديثا لحوالي 59 شركة. وكانت هناك عائدات نقدية ثقيلة أيضا في الحسابات المفتوحة حديثا لبعض المستوردين. ويضيف تقرير التحقيق الذي تم التوصل إليه من قبل شركة توي أن المبلغ قد تم تحويله مقدما للواردات، وفي معظم الحالات، كان المستفيد هو نفسه (مثل فيكتوروكس إنترناشونال لت، والصادرات الآسيوية الكبرى، كينغ وينر إنترناشونال لت، ستار إكسيم لت، I اللمس إنفوكم المحدودة، فورتشن للتجارة المحدودة، جاسكو المحدودة، ميجا وكلاء والتجار الخ). وكان المبلغ المحول في جميع المعاملات أقل من 000 100. وقال التقرير ان التحويلات المالية فى جميع الحالات قدمت الى هونج كونج. ولوحظ أن الحزب قدم في مناسبات عديدة 45 تحويلا في يوم واحد إلى نفس المصدر وأن المبلغ الإجمالي لجميع التحويلات كان أكثر من 000 100. 4-5 ربما كانت التحويلات المالية قد تم القيام بها للحفاظ على مبلغ كل تحويل أقل من 100،000، ويضيف التقرير. شرح طريقة العمل. يشير التقرير إلى أن الفرع كان في وضع تقارير موحدة عن معاملات الفوركس مقابل عدد كبير من الفواتير العامة. ولم يتم الحصول على أرقام المناقصات لكل تحويلات، وعلى الرغم من الدفعات الثقيلة الكثيرة للواردات التي يتم تقديمها إلى الموردين أنفسهم، لم يتم الحصول على تقارير ائتمانية للموردين. وأينما كانت تقارير الائتمان متاحة مع الفرع، فإن الشيء نفسه يحتوي على ملاحظات سلبية. وقال التقرير إن الفرع لم يلتزم ببذل العناية الواجبة، مع دفع المبلغ المدفوع مقدما للواردات. وفي وقت لاحق، لم يتم التوقيع على شكل A-1 في معظم الحالات من قبل رئيس فرع البنك، وفي كثير من الحالات من قبل العميل. وتضيف أنه في معظم الحالات لا يتم ذكر طريقة الشحن وتاريخ الشحن ومكان السفينة في الفاتورة الأولية ولم يتم الحصول على فاتورة الواردات قبل إجراء المزيد من التحويلات إلى نفس المورد. ولم يبذل البنك أي جهد للحصول على أدلة على استيراد الواردات من المستوردين.